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投資信託の基礎知識

投資信託の費用と税金
費用の流れ
お客さまにご負担いただく費用
購入時
申込手数料 上限:購入金額(購入口数×約定日基準価額※1)の3.3%(消費税込み)
銀行の窓口で投資信託を購入する際にご負担いただく手数料です。ファンドごとに手数料率は異なります。
※1 約定日はご購入いただくファンドの種類によって異なります。
保有期間中
運用管理費用(信託報酬)最大年率:純資産総額の2.42%(消費税込み)
投資信託の運用・管理の対価として投資信託財産から支払われる費用のことです。
委託会社、販売会社、受託会社にそれぞれ支払われます。

その他の費用
監査費用、有価証券の売買および保管ならびに信託事務にかかる費用等についても信託財産から差し引かれます。これらの費用は運用状況等により変動する場合がありますので、事前に利率、上限等を示すことができません。
換金時
信託財産留保額 換金時の基準価額に対して最大0.5%
信託期間中に投資信託を換金した場合にご負担いただく費用のことです。
※ファンドにより信託財産留保額は、ご負担いただかない場合もあります。
お客さまにご負担いただく費用の合計額は、上記の「申込手数料」、「信託報酬」、「その他の費用」、「信託財産留保額」の各項目に記載された費用の合計額となります。
これらの費用の合計額、計算方法等については、お客さまがご購入されるファンドやご購入金額等によって異なりますので、表示することができません。
税金
投資信託の税率
「分配金」「譲渡益」の利益には、それぞれ税金がかかります。

※平成25年1月1日から平成49年12月31日まで、所得税に対し復興特別所得税として2.1%が課税され、平成26年1月1日以降20.315%(所得税15.315%、住民税5%)となっています。
各種書類・ご報告
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郵送でお届けする各書類についてご案内。
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基準価額の確認方法や運用状況の確認方法をご紹介。