Senior message先輩メッセージ

MA（マネーアドバイザー）は、お客さまのライフプランやニーズを伺い、その方に合った投資信託や保険商品などをご案内して、資産運用のお手伝いをします。私は主に個人のお客さまを担当しており、窓口に来店された方に対して資産設計のご提案をしています。渉外係に同行して取引先企業へ伺い、経営者の方からのご相談にお応えすることもあります。また、外部から講師を招き取引先企業の従業員の皆さま向けのセミナーを開催することも、MAの仕事のひとつです。この仕事で大切なのは、お客さまから信頼されること、そして一人ひとりに合った最適なご提案ができる幅広い知識です。お客さまにとって良き相談相手でいられるよう、親しみやすい・明るい接客を心がけ、自己啓発にも取り組んでいます。

私が勤務する店舗では、主にシニア世代のお客さまが相談にいらっしゃいます。家族構成や資産背景、運用に対する考え方は、お客さまごと異なります。そのため、MAに着任したばかりの頃はお客さまのニーズを汲み取ることが難しく、苦労しました。当行がご提案できる運用商品は、投資信託、外貨建保険、円建保険など多岐にわたります。商品の性質を理解したうえで、お客さまのニーズに沿ったご提案を心掛けています。しかし、こちらの考えとお客さまの考えにズレが生じてしまうことがあるため、いくつかのパターンを想定し、複数のご提案プランを用意して面談に臨むようにしています。ただ、自分一人では限界もあります。その時は上司や先輩に相談し、アドバイスをもらうことで乗り越えてきました。

お客さまから「清水銀行に相談して良かった」という感謝の言葉をいただいた時に、この仕事のやりがいを実感します。お客さまが複数の金融機関と取引がある場合、その中で当行を選びご相談いただいた時はより一層やりがいを感じます。何気ない会話がきっかけで、それまではあまりお付き合いのなかったお客さまからご相談を受ける機会が増え、やがて当行で資産運用を始めていただいたことがあります。日頃から、お客さまとは相場などの話だけではなく、あえて雑談を多くして、お客さまの近況や好み、ライフスタイルを把握するよう心がけていたことが、実を結んだのだと思います。この経験により、お客さまと良い信頼関係を築き、維持する努力を続けていこうという意識が高まりました。

「清水銀行の杉本さんに相談して良かった」と思っていただけるような、MAとしてお客さまから親しまれ、喜ばれる行員を目指しています。現在は目標であるファイナンシャルプランナーの資格を取得するため、通勤時間などの隙間時間や、行内で実施されている土曜講座を活用して、勉強に励んでいます。ゆくゆくは、業務に役立つ他の資格にもチャレンジしてスキルアップを図り、お客さまにより良いご提案をしたいです。